سطح توانگری بیمه ها در سال ۱۴۰۰

توانگری مالی شرکت‌های بیمه

بهترین نمایندگی بیمه سامان چه مقدار توانگری مالی دارد؟ در اصطلاحات اقتصادی، به نسبت سرمایه موجود به سرمایه موردنیاز توانگری مالی گفته می‌شود. مثلا اگر شرکت بیمه‌ای، سیصد میلیارد تومان سرمایه‌ داشته ولی سرمایه موردنیاز این شرکت برابر با ۳۵۰ میلیارد تومان باشد، این موضوع، توانگری مالی پایین یک شرکت را نشان می‌دهد. شرایط وقتی بغرنج است که این سرمایه موجود زیر۳۰۰ میلیارد باشد . این امر، موضوعی خطرناک است که باید مورد توجه بیمه‌گزاران قرار گیرد. به هر حال توانگری مالی یکی از عواملی است که شما می‌توانید با در نظر گرفتن آن، را خریداری کنید.

توانگری مالی شرکت چه اهمیتی برای مشتریان دارد؟

زمانی که شرکتی را برای جبران خسارات خود انتخاب می‌کنید باید به توانگری مالی آن دقت ویژه‌ای داشته باشید. در حقیقت هرچه شرکتی توانایی مالی بیشتری داشته باشد انتخاب بهتری برای شماست. توانگری مالی در واقع به معنای جبران خسارت و سرعت شرکت بیمه به منظور پرداخت خسارت به زیان دیده است. اگر نگران هستید، توجه به توانگری مالی اهمیت زیادی دارد. همچنین این مسئله به شما در انتخاب و هم کمک خواهد کرد.

سطوح مختلف توانگری مالی شرکت‌های بیمه

 بیمه عمر سامان، شرکت‌های بیمه را از نظر معیار توانگری مالی در سطوح مختلفی تقسیم می‌کنند. این سطوح به شرح زیر هستند:

شرکت‌های بیمه سطح یک:

بیمه تکمیلی سامان ::این شرکت‌های بیمه‌گر در وضعیت عالی قرار داشته و نسبت توانگری آنها صد درصد یا در مواردی می‌تواند حتی بیشتر باشد. در چنین شرایطی، این شرکت‌ها برای انتخاب شما از نظر توانگری مالی عالی هستند. شما از همکاری با این شرکت‌‌های بیمه خیالتان راحت خواهد بود. زیرا اگر طی حادثه‌ای، خسارتی برای شما رخ دهد می‌دانید که پشتتان به شرکتی گرم است که از توان مالی بسیار خوبی برخوردار است و خسارات شما را به سرعت جبران می‌کند. همچنین این شرکت‌ها برای ایفای تعهدات خود در مقابل بیمه‌گذاران و صاحبان حقوق آنها از توانایی خوبی برخوردارند.

شرکت‌های بیمه‌گر سطح ۲:

میانگین درصد توانگری این شرکت‌ها بین ۷۰ تا ۱۰۰ درصد است. بنابر مولفه‌های تعیین شده هدف این شرکت ایفا کردن تعهدات خود و رسیدن به شرایط مطلوب در وضعیت مالی‌ست.

شرکت‌‌های بیمه با نسبت توانگری مالی سطح ۳:

نسبت توانگری مالی این شرکت‌های بیمه، در این سطح بیشتر از ۵۰ درصد و کمتر از ۷۰ درصد است. طبق قوانین موجود، شرکت‌های بیمه‌ای که در سطح ۳ جای دارند، موظفند علاوه بر اعلام برنامه بهبود وضعیت مالی دو ساله به تفکیک هر سال، برنامه افزایش سرمایه برای ۲ سال آتی را نیز به بیمه مرکزی ارائه دهند.

 نسبت توانگری مالی سطح ۴ شرکت‌های بیمه:

این شرکت ها نیز دارای امتیاز توان مالی  بیشتر از ۱۰ درصد و کمتر از ۵۰ درصد هستند. شرکت‌هایی که در سطح چهار جای دارند، می‌بایست برنامه‌های زیر را حتما به بیمه مرکزی ارائه نمایند:

• برنامه ترمیم وضعیت مالی
• برنامه افزایش سرمایه برای سال آتی
• ارائه تمهیدات لازم جهت ارتقاء سطح توانگری خود

نسبت توانگری مالی سطح ۵ شرکت‌های بیمه‌گر:

لازم است بدانید که نسبت توان مالی این سطح کمتر از ۱۰ درصد است. اگر توانگری موسسه بیمه در سطح ۵ باشد، بیمه مرکزی اجازه دارد پروانه فعالیت شرکت بیمه را در یک یا چند رشته بیمه‌ای تعلیق یا ابطال نماید.

نسبت توانگری شرکت‌های بیمه از سال ۹۲ تا ۱۴۰۰

در جدول زیر می توانید، نسبت توانگری شرکت های بیمه را در مدت ۸ سال مشاهده کنید:

وضعیت توانگری مالی شرکت‌های بیمه در ایران در ۱۴۰۱

یکی از شرکت هایی که در رشته‌های بیمه‌ای فعالیت داشته نام دارد. این شرکت از سال ۹۱ سیر نزولی توانگری را داشته که بسیار خطرناک است. باید برنامه‌ای درست و اصولی برای افزایش سطح توانگری آن پیاده سازی شود. شرکت بیمه ایران نزدیک به ۴۰ درصد سهم بازار بیمه‌ای را داراست.برای جبران این اتفاق رخ داده می‌بایست برنامه‌ای درست و اصولی برای افزایش سطح توانگری آن درنظر گرفت. شرکت بیمه ایران نزدیک به چهل درصد از سهم بازار بیمه را تصاحب کرده است.بیمه البرز نیز سیر نزولی را پیش گرفته و سطح توانگری خود را حفظ کرده است.

توانگری مالی بیمه نوین افزایش یافت

بیمه نوین در سال جاری با نسبت صد و هشتاد و هشت درصد دارای سطح یک توانگری مالی‌ست. توانگری مالی این شرکت در سال پیش برابر با صد و چهارده درصد بود که با آماری که امسال در دست داریم، افزایش قابل توجهی داشته است.

 براساس بیانیه‌ی بیمه مرکزی، توانگری مالی شرکت بیمه نوین در سال ۱۴۰۰معادل با ١٨٨درصد و در سطح ۱ تائید شده است. براساس نتایجی که از سمت بیمه مرکزی به دست رسیده است، ظرفیت مالی این شرکت برابر با مقدار گفته شده، تعیین گشته است.

اعلام وضعیت شرکت‌های بیمه به بیمه مرکزی

 تمامی شرکت‌های بیمه وظیفه دارند که میزان توان مالی خود را پس از حسابرسی موارد زیر به بیمه مرکزی اعلام کنند:

• محاسبه صورت‌های مالی سالانه
• پیوست اظهار نظر بازرس به آن

آن دسته از شرکت‌هایی که در سطح «۱» توانگری جای می‌گیرند، از توانایی خوب برای ایفای تعهدات خودبرخوردار بوده و تمامی بیمه‌‎گزاران می‌توانند به آن‌ها‌ اعتماد کنند.

توانگری مالی بیمه ما اعلام شد

شرکت بیمه ما با تایید بیمه مرکزی برای دهمین سال با نسبت بیست و سه درصدی در صدر جدول توانگری مالی قرار گرفت و سطح یک آن را تصاحب کرد. به گزارش روابط عمومی بیمه “ما”:

 طبق ارزیابی صورت های مالی مصوب ۱۳۹۹، بیمه “ما”  در این سال  نیز با کسب نسبت توانگری ۲۰۳ درصد در سطح یک توانگری و وضعیت مطلوب قرار گرفت.

بر اساس این گزارش، در متن نامه بیمه مرکزی ج.ا.ا آمده است:

«در اجرای ماده ۶ آیین‌نامه نحوه محاسبه و نظارت بر توانگری مالی موسسات بیمه (شماره ۶۹) و حسب بررسی و کنترل انجام‌شده، بر اساس آخرین صورت‌های مالی سال ۱۳۹۹ و پس از اعمال تعدیلات طبق محاسبات صورت‌گرفته، نسبت توان مالی آن شرکت برای سال ۱۴۰۰، معادل ۲۰۳ درصد(سطح ۱) مورد تایید بیمه مرکزی جمهوری اسلامی ایران است.»گفتنی است شرکت بیمه “ما”  از ابتدای اجرایی شدن آیین نامه شماره ۶۹ شورای عالی بیمه تا کنون، با مدیریت صحیح منابع، کنترل ریسک  و  افزایش سرمایه؛ موفق به حفظ سطح یک توانگری مالی خود در صنعت بیمه بوده و شاخص توان مالی خود را در سال ۱۳۹۹ در حالی افزایش داده که پرتفوی شرکت نسبت به سال قبل ۶۵ درصد رشد داشته است.”

بیمه سامان برای «دهمین» سال متوالی در رتبه «نخست» توانگری مالی

این شرکت بیمه نیز برای بار نهم بالاترین سطح توانایی مالی را از آن خود کرد.ارزیابی‌های انجام شده این موضوع را می‌رساند که شرکت بیمه سامان موفق شده در سال ۱۴۰۱ نسبت توانگری مالی خود را به عدد ۲۴۰ درصد برساند. به عبارتی بالاترین سطح توانگری را به دست بیاورد.

بیمه پاسارگاد بار دیگر در سطح بالای توانگری مالی / با نسبت ۳۳۴ درصد

این شرکت هم مانند شرکت‌های قبلی گل کاشته است و برای دهمین سال سطح یک توانگری مالی را به دست آورد.براساس ارزیابی صورت‌های مالی مصوب سال نود و نه شرکت بیمه پاسارگاد سطح یک توانگری مالی موسسات بیمه را با ۳۳۴ درصد از آن خود کرد.

سطح یک توانگری مالی بیمه آسیا با نسبت ۱۳۳ درصد، تایید شد

بیمه آسیا در سال ۱۴۰۰ با به دست آوردن ۱۳۳ درصد سطح یک توانگری را به نام خود زد.

سطح یک توانگری مالی بیمه حکمت با نسبت ۱۸۰ درصد، تایید شد

بیمه حکمت در سال ۱۴۰۱ با به دست آوردن ۱۸۰ درصد سطح یک توانگری را به نام خود زد.

سطح یک توانگری مالی شرکت بیمه آرمان برای دومین سال متوالی

شرکت بیمه آرمان نیز با در دست داشتن تاییدیه بیمه مرکزی ج.ا.ا برای دو سال پشت سرهم با نسبت ۲۴۳ درصد توانگری در سطح یک قرار گرفت! بر اساس این گزارش در متن نامه بیمه مرکزی ج.ا.ا آمده است:

 در اجرای ماده ۶ آیین نامه نحوه محاسبه و نظارت بر توانگری مالی موسسات بیمه (شماره ۶۹) و حسب بررسی و کنترل انجام شده، براساس صورت های مالی سال ۱۳۹۹ و پس از اعمال تعدیلات طبق محاسبات جداول پیوست، به استحضار می رساند، نسبت توانگری آن شرکت برای سال ۱۴۰۰ معادل ۲۴۳ درصد(سطح یک)، مورد تایید جمهوری اسلامی ایران است.

سطح یک توانگری مالی شرکت رازی و معادل ۱۸۹ درصد در سال ۱۴۰۱

سطح توانگری بیمه رازی بر اساس بررسی‌های انجام شده صورت‌های مالی ۱۴۰۰ و پس از اعمال تعدیلات طبق محاسبات، در سال ۱۴۰۱ معادل ۱۸۹ درصد (سطح یک) اعلام شد.